Depuis quelques temps un réseau sévit sur Marrakech. Les victimes ciblées sont surtout des touristes retraités (ayant un peu de moyens) désirant découvrir le Maroc et plus précisément Marrakech, ses sites, la culture….
Comment les victimes sont-elles identifiées et/ou approchées ?
Il s’agit d’une stratégie de démarchage (téléprospecteur centre d’appel) téléphonique passant par des numéros d’appel difficiles à pister tels que les 09********. C’est la phase d’hameçonnage elle comprend deux étapes.
La première étape.
Le discours bien structuré avec une mise en confiance, puis une proposition de tirage au sort pour un séjour complètement pris en charge par l’agence touristique locale de Marrakech (sites internet virtuels nous avons observé des présentations identiques). Vous êtes invité à communiquer, vos coordonnées ainsi que votre identité et vos identifiant de communication : courriel, téléphonique…. La raison est que vous soyez rappelé après tirage au sort et pouvoir vérifier votre éligibilité.
La deuxième étape.
Quelques temps plus tard, elle consiste à vous confirmer votre situation par courriel (ex. : nom-agence@gmail.com) ou par téléphone (09********), que les conditions sont réunies pour vous faire bénéficier d’un séjour (gratuit, ou demi-tarif et autres conditions promotionnelles. Vous serez invité à définir ultérieurement : les dates du séjour, l’hébergement, le transport (restant à votre charge pour les démarches) dans le cas ou ne voulez pas déléguer à l’agence. L’objectif est d’obtenir votre accord et/ou vos moyens de paiement carte Bancaire de préférence, juste pour vérifier votre solvabilités le montant ne devant pas être prélevé ! Mais le débit est tout de même effectué fait par le marchand « PALMAKECH ECOM MA » Vous recevez par courriel un semblant de facture pro forma (absence n° ICE, Adresse, IP…) Impossible d’annuler le séjour et dès que le paiement est fait impossible également de se faire rembourser
Le séjour à Marrakech !
Vous êtes convié à assister à une réunion d’accueille avec un responsable de l’agence de tourisme (pot de bienvenue) chargé de l’organisation de votre séjour. En Fait, il s’agit de vous proposer un planning de visites touristiques (très cher au regard des prix pratiqués) vous réglez aussitôt la commande (le terminal bancaire CMI vous est présenté) avec le planning pré remplie de vos visites Le transport en taxis privé compris dans les visites (grosses berlines noires si plus de trois personnes). C’est la mise en isolement par cet encadrement à la merci du chauffeur. Le contexte de l’itinéraire, des arrêts obligés pour satisfaire les contraintes de votre chauffeur vous impose (visites de sites avec ou sans achat, «bakchich ?»).
Comment se produit l’arnaque ?
Avant la fin de votre séjour, la société CHAPEAU ou conciergerie du réseau d’agences vous invite prétextant faire le point sur le déroulement de votre séjour, les visites (prix, observations, autres requêtes…) en leur locaux (siège de la société)., un taxi vous prend en charge. Au regard du contrat engagé avec l’agence (hameçonne) celle-ci mentionne votre obligation d’assister à une présentation de leurs approche et de leurs services de voyages touristiques ou vous pourrez bénéficier « jusqu’à 70% » de réduction.
La personne vous accueille avec jovialité fait les modalités de présentation d’usage vous fait un boniment ne présentant que des avantages, vous invite au restaurant et vous présente un contrat moyennant une caution significative. Cette caution sera restituée dans tous les cas avant deux ans sur simple demande en accusé de réception ! Vous êtes informé, recevoir des identifiant personnels « codes d’accès » sous quinze jours pour vous permettre de consulter les voyages et séjours identique à sa présentation avec les réductions prévues au contrat ! Un séjour est offert avec la destination de votre choix.
Après la signature, le constat de l’arnaque
C’est au retour, que le constat de l’arnaque est mis à jour :
Les sommes sont, contrairement aux engagements durant l’entretient (avec ou sans témoin de l’échange), prélevées sur les comptes par terminal marchand de Marrakech avec la bienveillance du CMI qui délivre des Terminaux de paiement électronique au marchand CMB MARRAKECH .
Les contacts avec les acteurs et les responsables de la structure, malgré leur identification (souvent des français expatriés), sont aux abonnés absents. Que ce soit par appels téléphoniques, par courriel, par courrier postal avec ou sans accusé de réception.
Les questions sont posées sur les sites du routard, de TripAdvisor…Les faits avérés d’arnaques sont dénoncés par les victimes en situation d’isolement pendant leur séjour et à la merci des réseaux malveillants qui opèrent sur Marrakech depuis un certain temps.
Quels sont les recours des victimes ?
- Dénoncer le contrat aussitôt par courriel, le document n’est juridiquement pas opposable, car non conforme, les prélèvements sont prématurés et ne respectent pas les délais (7 ou 14 jours)
- Bloquer les moyens de paiement le plus tôt possible (faire opposition)
- Dépôt d’une plainte (gendarmerie, police, tribunaux habilités du lieu de domicile) en se constituant partie civile contre le marchand qui vous débite votre compte avec le TPE et ce marchand est CMB MARRAKECH (conserver le ticket bancaire).
- Contacter une association de consommateur pour être informé sur la défense du consommateur.
- Demander le remboursement des sommes qui ont été débitées par ruse, c’est une argumentation pour votre banque, car la tendance sera de classer votre dossier en conflit commerciale alors qu’il s’agit d’une escroquerie et détournement financier par carte bancaire.
- Autant que possible cherchez à prendre contact avec d’autres victimes en utilisant les réseaux sociaux
- Tenter de prendre contact avec les escrocs, « ce n’est pas gagné ! »
- Dans le cas où les banques vous confirment ne pas être habilités à intervenir dans des « conflits commerciaux » vous pouvez toujours faire une requête au médiateur de la Fédération Française Bancaire.
Le but et les objectifs du collectif de défense des victimes des arnaques à Marrakech
Le But est :
De dénoncer les stratégies et les scénarios vers les victimes ciblées du réseau structuré sur Marrakech : Agences de Tourisme, Sociétés Chapeaux organisatrices avec la bienveillance du CMI des détournements bancaires et mettre au jour les partenariats volontaires ou pas des hébergements (hôtel, Riad), des transports (taxis privés…), des commerces, des banques… autant que faire se peut, d’alerter les touristes de ce fléau mafieux en amont du voyage.
Les objectifs sont :
- De faciliter les démarches pour obtenir les remboursements et de permettre aux victimes que leurs droits soient reconnus pour bénéficier de l’assistance administrative et juridique.
- De demander aux pouvoirs publics de communiquer et de mettre en œuvre les moyens requis pour combattre ces réseaux malfaisants
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